周斌：凝心聚力繪藍(lán)圖，踔厲奮發(fā)啟新程

近日，新時代·新機遇·新未來投策巡講論壇·上海站成功舉辦。多位行業(yè)專家齊聚上海，共探投資機遇與未來，助力投資者更好地享受資產(chǎn)配置的優(yōu)勢、收獲美好財富生活。

處于機遇和風(fēng)險挑戰(zhàn)并存的關(guān)鍵時期，我們該如何保衛(wèi)好我們的財富?恒天財富股份董事長、中植基金聯(lián)席董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌以《凝心聚力繪藍(lán)圖，踔厲奮發(fā)啟新程》為主題，全面分析當(dāng)前行業(yè)趨勢，為投資者撥云見日，把握確定性投資機會。

2022年的波動與分化

2022年是一個充滿著不確定性的年份。外部環(huán)境嚴(yán)峻、全球通脹高企、疫情反復(fù)等各種問題不斷。

回顧即將結(jié)束的2022年，從投資方面來說，周斌表示，今年確實是一個投資的小年，或者說是一個權(quán)益投資的小年，很多指數(shù)經(jīng)過過去幾年的連續(xù)上漲后，都出現(xiàn)了回調(diào)。不僅A股如此，放眼全球，今年主要資本市場如俄羅斯、美國、日本、法國等國家的股市都出現(xiàn)了不同程度的波動，大幅回調(diào)。他同時指出，波動只是螺旋式前進過程的一個表現(xiàn)，但并不構(gòu)成趨勢。

分化也是2022年中的一大主旋律。從資產(chǎn)端來看，公募和私募新發(fā)基金發(fā)行規(guī)模、發(fā)行數(shù)量大幅萎縮，權(quán)益類資產(chǎn)整體較大幅下跌。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，公募基金只有二季度實現(xiàn)盈利，第一季度和第三季度均出現(xiàn)不同程度虧損。與此同時，保險、信托、黃金等風(fēng)險相對較低的資產(chǎn)呈現(xiàn)出上升勢頭。

從資金端來看，投資者避險情緒明顯上升。居民存款意愿有所增強，根據(jù)人民銀行發(fā)布的2022年第二季度城鎮(zhèn)儲戶問卷調(diào)查報告顯示，傾向于“更多儲蓄”的居民占58.3%，較上季增加3.6個百分點;另外高端客戶的個性化、定制式需求有所增強。

未來有挑戰(zhàn)，但更充滿機遇

周斌直言：以往從來沒有發(fā)生過的一些偶然性因素，都集中在過去五年發(fā)生，的確為我們帶來了很大挑戰(zhàn)，但在外部環(huán)境嚴(yán)峻、疫情反復(fù)等超預(yù)期因素影響下，中國經(jīng)濟展現(xiàn)出強大的韌性和巨大的潛力。

“要完善分配制度，堅持按勞分配為主體、多種分配方式并存，堅持多勞多得，鼓勵勤勞致富，促進機會公平，增加低收入者收入，擴大中等收入群體，規(guī)范收入分配秩序，規(guī)范財富積累機制。”

財產(chǎn)性收入是增加居民收入不可或缺的渠道，“規(guī)范財富積累機制”是首次提出。這預(yù)示著，我們的居民財富，接下來將會從職業(yè)性收入、工資性收入為主，開始去謀求資產(chǎn)性增長和財產(chǎn)性收入。同時，前不久剛剛公布了個人養(yǎng)老金制度，周斌表示，這些措施和信號對中國的財富管理行業(yè)來說具有劃時代的意義。

“在眾多的不確定性下，中國未來增長的方向、發(fā)展的路徑，以及投資方面投資結(jié)構(gòu)的持續(xù)提升，都是非常確定的?！敝鼙笳f到。

他指出，我們已經(jīng)進入一個新時代，所要做的就是把握趨勢，積極布局和行動。未來必然會面臨更多的挑戰(zhàn)，但在克服挑戰(zhàn)、解決問題的過程中，我們自身的能力與投入決定著帶來的結(jié)果。

堅守初心，開啟新程

未來充滿著機遇，但對財富管理行業(yè)也提出了更多要求。財富管理機構(gòu)要更注重專業(yè)服務(wù)能力，整個行業(yè)進入了一個從重產(chǎn)品到重專業(yè)、重能力、重服務(wù)的階段。在這樣一個大的背景下，為更好地適應(yīng)時代發(fā)展，公司積極轉(zhuǎn)型，謀劃新發(fā)展。

從2019年開始，公司陸續(xù)聘請波士頓咨詢、德勤、普華永道等眾多知名專業(yè)咨詢機構(gòu)，結(jié)合國外成熟模式、公司客戶情況以及未來行業(yè)趨勢等，制定業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)型?！暗浆F(xiàn)在為止，其實我們對未來的轉(zhuǎn)型和思考一直在行動，也一直在延續(xù)?！敝鼙笕缡钦f到。

在咨詢公司的協(xié)助下，公司建立了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)，即從過去的“以銷售為導(dǎo)向”的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”。并將此作為公司的北極星目標(biāo)，作為公司未來發(fā)展的增長動力。在北極星目標(biāo)指引下，轉(zhuǎn)型成果顯著。公司取得了合規(guī)經(jīng)營架構(gòu)重塑、財富管理品牌煥新升級、客戶服務(wù)能力全面提升等一系列成果。同時，他表示，根據(jù)不同的牌照與客戶的需求，構(gòu)建了全品類的專業(yè)服務(wù)平臺。

服務(wù)平臺方面，獲得家族辦公室資質(zhì)后，在普華永道的合作下，將海外成熟的家族辦公室模式，結(jié)合中國高凈值客戶的特點，在中國實現(xiàn)落地，正式推出恒天家辦。在為客戶開展家族辦公室的背后，有著專業(yè)投研賦能。今年，為了更好地賦能服務(wù)，特別組建了新時代財富研究院，打造專業(yè)投研大腦，創(chuàng)造財富價值。

在專業(yè)金融服務(wù)之外，公司也基于客戶需求，在非金融服務(wù)方面打造了恒享薈財富私享俱樂部，核心提供知識成長、圈層生活、子女教育、企業(yè)賦能等全鏈條、多維度、多形式的增值服務(wù)。

恒天家辦致力于打造特色家辦，開創(chuàng)財富咨詢服務(wù)新篇章，以投研和金融科技為兩翼，提供源于財富規(guī)劃但不止于財富規(guī)劃的全方位服務(wù)。恒天家辦正在努力打造成為具備“四大家”特點的特色家辦：即中國高凈值人群財富的忠誠“管家”，洞察客戶需求的財富咨詢“專家”，永遠(yuǎn)比客戶需要的再多一點的“體驗+”，讓我們的服務(wù)更好一點的“科技+”。

恒天家辦深入研究客戶需求，不斷升級迭代服務(wù)體系，借助產(chǎn)品、人才、科技三大增長驅(qū)動來為家辦的客戶服務(wù)能力提供保障，最近，在科技數(shù)字化能力的賦能下，推出恒天家辦特色“359+資配魔方”專業(yè)服務(wù)，進一步提升了客戶體驗。

恒天家辦每天都在快速地發(fā)生著變化，未來也會有更多創(chuàng)新的變化。在不斷的變化中，恒天家辦將始終堅守“穩(wěn)健經(jīng)營、嚴(yán)格管理、積極開拓、持續(xù)發(fā)展”的經(jīng)營方針和穩(wěn)中求進、常存敬畏的風(fēng)險意識與客戶中心、創(chuàng)造價值的變革意識。

受益于國家的發(fā)展和客戶的支持，恒天家辦實現(xiàn)了穩(wěn)健發(fā)展。未來，恒天家辦將繼續(xù)秉持“服務(wù)向善，財富向善”的理念，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值，實現(xiàn)財富夢想，不負(fù)使命，不負(fù)所托。

來源：中國經(jīng)濟新聞網(wǎng)