最高檢、公安部聯(lián)合發(fā)布虛假征信類詐騙典型案例及防范建議

　中新網(wǎng)1月19日電 據(jù)最高檢網(wǎng)站消息，最高人民檢察院、公安部近日聯(lián)合發(fā)布5起虛假征信類詐騙典型案例，深入揭露犯罪手段，提出防騙識(shí)騙建議，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

　　2022年下半年以來(lái)，虛假征信類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在全國(guó)各地高發(fā)，已成為當(dāng)前主要的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型之一，給人民群眾造成嚴(yán)重?fù)p失。在這類案件中，詐騙分子往往冒充互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)客服，謊稱因國(guó)家出臺(tái)征信政策，要求受害人關(guān)閉在平臺(tái)申請(qǐng)的金融業(yè)務(wù)、調(diào)低貸款利率或注銷之前以學(xué)生身份在平臺(tái)上申請(qǐng)的校園貸等，否則就會(huì)影響征信記錄。詐騙分子借此誘導(dǎo)受害人下載在線會(huì)議軟件并共享屏幕，通過(guò)分飾多角等方式實(shí)施詐騙，逐步誘騙受害人將其自有資金或在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上申請(qǐng)的貸款轉(zhuǎn)入由詐騙分子控制的指定賬戶。

　　最高人民檢察院、公安部進(jìn)一步加大對(duì)虛假征信類詐騙犯罪的打擊力度，全鏈條打擊為詐騙分子非法提供個(gè)人信息、辦理電話卡以及架設(shè)GOIP設(shè)備等網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪，持續(xù)釋放從嚴(yán)懲治的信號(hào)。同時(shí)，針對(duì)部分電話號(hào)段被頻繁用于詐騙的情況，最高人民檢察院、公安部會(huì)同工業(yè)和信息化部共同約談其所屬通訊服務(wù)運(yùn)營(yíng)商，要求切實(shí)履行反詐主體責(zé)任，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，加強(qiáng)攔截處置，順暢協(xié)查配合。針對(duì)部分互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)客服被頻繁冒充的情況，要求相關(guān)平臺(tái)及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)、提高風(fēng)控等級(jí)，筑牢防詐反詐防線。

　　最高人民檢察院、公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)將全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神，認(rèn)真貫徹落實(shí)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，始終保持對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。在新春佳節(jié)來(lái)臨之際，最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布虛假征信類詐騙典型案例和防詐預(yù)警安全提示，希望廣大群眾進(jìn)一步增強(qiáng)識(shí)騙防騙意識(shí)和能力，安心過(guò)節(jié)，嚴(yán)防被騙。

　　防詐預(yù)警安全提示

　　1.認(rèn)真核實(shí)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)客服來(lái)電

　　互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)客服不會(huì)使用個(gè)人手機(jī)號(hào)或其他非官方社交方式聯(lián)系客戶。在接到這類電話時(shí)，要提高警惕，不要輕易泄露個(gè)人信息；如有疑問(wèn)，可直接撥打平臺(tái)官方客服電話核實(shí)。

　　2.果斷拒絕以影響征信為由關(guān)閉或注銷賬戶的要求

　　個(gè)人征信由中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理，任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人無(wú)權(quán)刪除或修改。

　　3.審慎回應(yīng)添加好友共享屏幕的請(qǐng)求

　　添加好友共享屏幕是虛假征信類詐騙的固定套路，不要輕易下載視頻聊天或屏幕共享軟件與陌生人聊天，更不要在共享屏幕中進(jìn)行銀行賬戶操作，以防個(gè)人信息泄露。

　　4.嚴(yán)格禁止向陌生人轉(zhuǎn)賬或借貸

　　對(duì)于陌生人要求操作轉(zhuǎn)賬或借貸，堅(jiān)決不予理會(huì)，并拒絕透露個(gè)人身份證件號(hào)碼、銀行賬戶、驗(yàn)證碼、密碼等個(gè)人信息。

　　虛假征信類詐騙典型案例

　　1.詐騙手段一：注銷校園貸

　　2023年1月，胡先生接到一個(gè)192開(kāi)頭的電話，詐騙分子自稱是某金融平臺(tái)工作人員，詢問(wèn)胡先生上大學(xué)期間是否開(kāi)通過(guò)學(xué)生貸款賬戶，隨后又稱銀保監(jiān)會(huì)要求注銷在校大學(xué)生以及畢業(yè)大學(xué)生的學(xué)生貸款賬戶，否則會(huì)影響個(gè)人征信。按照詐騙分子要求，胡先生下載了視頻會(huì)議軟件并開(kāi)啟屏幕共享。通過(guò)胡先生在金融平臺(tái)查詢操作，詐騙分子掌握了其存款情況。詐騙分子稱胡先生在該平臺(tái)上還有存款，需將存款全部轉(zhuǎn)至對(duì)方專用賬戶后才能成功注銷，注銷后會(huì)如數(shù)退還錢款。胡先生按照詐騙分子的要求，先后向指定賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣6萬(wàn)余元。

　　2. 詐騙手段二：降低貸款額度

　　2022年12月，鄧女士接到一個(gè)冒充電商平臺(tái)客服的電話，詐騙分子稱鄧女士在該平臺(tái)的借款額度異常，不符合銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，需要抓緊操作，否則會(huì)影響征信。按詐騙分子要求，鄧女士下載視頻會(huì)議軟件并打開(kāi)屏幕共享功能。詐騙分子通過(guò)鄧女士的查詢操作，掌握了鄧女士的借款、貸款額度。詐騙分子稱因額度過(guò)高，銀保監(jiān)會(huì)懷疑用于非法用途，需通過(guò)向平臺(tái)借款的方式，把額度全部清零，并將借款轉(zhuǎn)入銀保監(jiān)會(huì)賬戶，以證實(shí)資金的合法性，待額度清零后，錢款會(huì)自動(dòng)填補(bǔ)到平臺(tái)。鄧女士信以為真，借貸后向詐騙分子提供的所謂“安全賬戶”轉(zhuǎn)賬人民幣51萬(wàn)余元，之后詐騙分子仍要求鄧女士找朋友借錢后繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，鄧女士發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)警。

　　3. 詐騙手段三：消除不良記錄

　　2023年1月，馮先生接到一個(gè)固定電話來(lái)電，詐騙分子自稱是某金融平臺(tái)客服，并準(zhǔn)確說(shuō)出了馮先生的姓名和職業(yè)，并稱馮先生曾在該平臺(tái)上借貸，存在違約行為，已經(jīng)影響個(gè)人征信。馮先生此前確實(shí)在此平臺(tái)借貸過(guò)，便信以為真。隨后，詐騙分子發(fā)給馮先生一個(gè)仿冒的“征信查詢”網(wǎng)站，并誘導(dǎo)其向網(wǎng)站上的“官方客服”求助。“官方客服”稱馮先生目前已存在不良征信，必須盡快把各個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)的借款額度清零，將借款轉(zhuǎn)至專用賬戶查驗(yàn)資金能力，才能修復(fù)征信。馮先生先后借款并向詐騙分子指定的賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣54萬(wàn)余元，直至發(fā)現(xiàn)被騙。

　　4. 詐騙手段四：注銷借貸賬戶

　　2022年12月，劉先生接到一個(gè)固定電話，詐騙分子自稱是某電商平臺(tái)的客服，稱劉先生在其平臺(tái)上開(kāi)通了借貸功能，由于該借貸產(chǎn)品年利率過(guò)高，被國(guó)家定性為高利息網(wǎng)貸，已經(jīng)被銀保監(jiān)會(huì)要求下架整改，需要?jiǎng)⑾壬N該借貸賬戶，否則將影響個(gè)人征信。詐騙分子添加劉先生聯(lián)系方式，并向劉先生發(fā)送偽造的銀保監(jiān)會(huì)紅頭通知。劉先生信以為真，按照詐騙分子要求，下載了視頻會(huì)議軟件，與所謂的風(fēng)控部門客服聯(lián)系。詐騙分子稱劉先生征信過(guò)低，需要消除多家網(wǎng)貸公司貸款記錄，否則無(wú)法注銷在該平臺(tái)的借貸賬戶。詐騙分子隨后通過(guò)共享屏幕，誘導(dǎo)劉先生先后從多家借貸平臺(tái)中借貸人民幣14萬(wàn)余元，并轉(zhuǎn)至指定賬戶。

　　5. 詐騙手段五：扣除違約金、利息費(fèi)

　　2023年1月，王女士接到一個(gè)固定電話，詐騙分子自稱某金融平臺(tái)客服，稱王女士在其平臺(tái)有20萬(wàn)的借款額度，因長(zhǎng)期未使用，將扣除3000元的違約金，并影響征信。詐騙分子稱可以幫助注銷，讓王女士下載視頻會(huì)議軟件，并開(kāi)啟遠(yuǎn)程控制功能。詐騙分子遠(yuǎn)程操作王女士的手機(jī)，謊稱幫助王女士清空借款額度，實(shí)際是在該金融平臺(tái)上借款，并直接提現(xiàn)至指定銀行賬戶，先后騙取人民幣17萬(wàn)余元。