投資者教育的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之內(nèi)容陪伴和營銷形式｜貝塔數(shù)據(jù)研究院

在數(shù)字化時代，各大金融機構都十分關注如何通過科技來提升投資者的教育水平。根據(jù)貝塔數(shù)據(jù)和中國社會科學院金融研究所聯(lián)合發(fā)布的《中國財富管理行業(yè)投資者教育研究報告》指出，內(nèi)容陪伴和形式創(chuàng)新是科技賦能的兩大亮點。

當金融機構客戶流量增長遇到瓶頸時，在存量深耕的大環(huán)境下，以投教內(nèi)容為導向的全程陪伴服務成為了一種有效途徑，能夠促進客戶留存和盤活。同時，圖文、音視頻等多種投教形式的創(chuàng)新不僅延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動了投教服務的可持續(xù)發(fā)展。這些創(chuàng)新不僅為廣大投資者提供了更加豐富的學習方式，還有助于他們更好地理解市場狀況、做出正確的投資決策，并且為投教服務的線上和線下穩(wěn)步發(fā)展做出了貢獻。

一、以內(nèi)容為導向的全旅程客戶陪伴

隨著信息的不斷豐富和觸點的碎片化，金融機構需要以內(nèi)容為導向，提供全程陪伴式的客戶服務，從而建立起投資者與金融機構之間的信任橋梁。施教者需要用優(yōu)質(zhì)的投教內(nèi)容觸達投資者，提供有價值、情感溫暖的策略陪伴，在多變的環(huán)境下為投資者提供支持。

一方面，優(yōu)質(zhì)豐富的投教內(nèi)容不僅承載了施教者和投資者之間的信息溝通，還在投前、投中、投后全程提供豐富多元的內(nèi)容，滿足投資者的專業(yè)需求、功能需求和情感需求，給予他們?nèi)轿坏呐惆?。另一方面，這樣的全程陪伴式服務可以增強投資者與金融機構之間的合作關系，進一步提升金融機構的服務水平和品牌形象。

1、金融機構營銷內(nèi)容如何保質(zhì)保量？

金融機構在提供豐富投教內(nèi)容的同時，必須保證內(nèi)容的數(shù)量和質(zhì)量。為了應對這個挑戰(zhàn)，貝塔數(shù)據(jù)總結出的經(jīng)驗是實現(xiàn)內(nèi)容生產(chǎn)流程化。

為此，貝塔數(shù)據(jù)團隊搭建了“BETA內(nèi)容工廠”，并與內(nèi)外部合作伙伴合作，以確保金融機構能夠獲得豐富的內(nèi)容資源。此外，他們還設計了12道工序進行內(nèi)容清洗和分類，以確保內(nèi)容的合規(guī)性和質(zhì)量。數(shù)千個內(nèi)容標簽和圖譜式的內(nèi)容管理可讓內(nèi)容互相關聯(lián)，并基于算法+中臺的方法來提高內(nèi)容產(chǎn)出效率。最后，采用千人千面的方式進行產(chǎn)出，以進一步滿足投教的個性化需求。這些方法可以有效地保證金融機構提供高質(zhì)量、大量的投教內(nèi)容。

2、金融機構如何實現(xiàn)全旅程客戶陪伴？

貝塔數(shù)據(jù)針對金融場景提供了一站式的內(nèi)容解決方案，覆蓋基金、股票、保險、理財、信貸、養(yǎng)老等不同資產(chǎn)類別，并以投前、投中、投后的全過程為核心，為金融機構提供全面的客戶陪伴服務。

除此之外，貝塔數(shù)據(jù)還在不斷升級和完善其內(nèi)容營銷體系，推出了四大內(nèi)容系列，包括滿足手機銀行APP資訊板塊填充、搭建金融+非金融場景、打造社區(qū)生態(tài)等不同階段的需求。這些內(nèi)容系列能夠滿足不同用戶群體的需求，為金融機構帶來廣泛的影響和高轉(zhuǎn)化率。

二、游戲投教：多元的媒介場景為投教內(nèi)容的創(chuàng)意表達形式帶來了更多可能。

1、投資教育的線上形式多維化

投教內(nèi)容不再局限于傳統(tǒng)的講座、海報、微信公眾號等文字和圖像表現(xiàn)形式，而是通過短視頻、直播、綜藝節(jié)目、游戲以及快閃店等各種形式進行多元維度的傳播。

以短視頻為例，根據(jù)巨量算數(shù)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，越來越多有趣、貼近生活的金融知識內(nèi)容吸引了用戶的關注和互動，同時也帶來了更長的觀看時長。2020 年，人均單日分享同比增加了 86%，人均單日觀看時長同比增長了 20%。短視頻平臺的財經(jīng)相關內(nèi)容覆蓋領域非常廣泛，已成為用戶了解金融市場和財經(jīng)事件的重要途徑。與此同時，許多行業(yè)專家也開始在短視頻平臺上發(fā)布科普性的金融知識，包括基金、保險等，以幫助用戶更好地學習掌握金融知識。

2、寓教于樂，游戲化沉浸式投教

貝塔數(shù)據(jù)目前推出了兩種類型的投教游戲，分別是裂變拉新型游戲和存量轉(zhuǎn)化型游戲。裂變拉新型游戲采用了紅包裂變、砸金蛋、大轉(zhuǎn)盤、紅包雨等形式，這些游戲的用戶參與率達到了85%以上，分享率高達92%以上，平均獲客成本也下降了20%以上；存量轉(zhuǎn)化型游戲則采用了理財種子、大富翁等游戲形式，參與UV占比超過80%，次日留存率高達65%以上。

值得注意的是，這些游戲的亮點主要體現(xiàn)在兩個方面：首先是場景式金融投教，將原本枯燥冰冷的知識轉(zhuǎn)化成了輕松有趣的游戲，旨在讓學習過程更加簡單、投教更加有趣。其次是采用了任務模式，實現(xiàn)了活動快速傳播，真正實現(xiàn)沉浸式投教和種草，從而進一步提高了無感營銷的轉(zhuǎn)化效果。

除此之外，貝塔數(shù)據(jù)還應用了人工智能和大數(shù)據(jù)技術，在游戲中提供更加個性化和即時的投教服務，為用戶提供精準的投資建議和市場分析，從而提高了用戶的投資水平。同時，貝塔數(shù)據(jù)還不斷研發(fā)和推出新的游戲和服務，使得投教和金融科技能夠更好地結合，為用戶提供更加全面和優(yōu)質(zhì)的投教服務。

在數(shù)字化時代，各大金融機構都十分關注如何通過科技來提升投資者的教育水平。根據(jù)貝塔數(shù)據(jù)和中國社會科學院金融研究所聯(lián)合發(fā)布的《中國財富管理行業(yè)投資者教育研究報告》指出，內(nèi)容陪伴和形式創(chuàng)新是科技賦能的兩大亮點。

當金融機構客戶流量增長遇到瓶頸時，在存量深耕的大環(huán)境下，以投教內(nèi)容為導向的全程陪伴服務成為了一種有效途徑，能夠促進客戶留存和盤活。同時，圖文、音視頻等多種投教形式的創(chuàng)新不僅延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動了投教服務的可持續(xù)發(fā)展。這些創(chuàng)新不僅為廣大投資者提供了更加豐富的學習方式，還有助于他們更好地理解市場狀況、做出正確的投資決策，并且為投教服務的線上和線下穩(wěn)步發(fā)展做出了貢獻。

來源：號外網(wǎng)