歐科云鏈強(qiáng)大的技術(shù)方案 助力虛擬資產(chǎn)合規(guī)化發(fā)展

伴隨著區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)的高速發(fā)展，虛擬資產(chǎn)進(jìn)入到一個(gè)新的發(fā)展階段，加密貨幣、代幣、數(shù)字藏品等新興行業(yè)吸引著全球投資者的注意力，虛擬資產(chǎn)日益成為投資熱詞。

畢馬威中國(guó)和Aspen Digital發(fā)布的一份研究結(jié)果顯示，92%的受訪者對(duì)虛擬資產(chǎn)投資感興趣，其中58%的家族辦公室及高凈值人士已作出相關(guān)投資，34%正計(jì)劃進(jìn)行相關(guān)投資。該報(bào)告的調(diào)查在2022年第二季度進(jìn)行，綜合來(lái)自位于香港和新加坡的30個(gè)家族辦公室和高凈值人士的意見(jiàn)。

值得一提的是，虛擬資產(chǎn)受到資本青睞的同時(shí)，也多次陷入討論漩渦。據(jù)歐科云鏈研究院統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，洗錢(qián)、詐騙、傳銷、賭博是2022年最常見(jiàn)的四種虛擬資產(chǎn)犯罪形式，其中54.72%的虛擬資產(chǎn)犯罪與洗錢(qián)相關(guān)，21.13%與詐騙相關(guān)。

推動(dòng)虛擬資產(chǎn)進(jìn)入良性的合規(guī)發(fā)展軌道，這已經(jīng)是政府監(jiān)管與市場(chǎng)參與者的共同關(guān)注點(diǎn)。全球來(lái)看，多個(gè)經(jīng)濟(jì)體都針對(duì)虛擬資產(chǎn)合規(guī)作出了相應(yīng)行動(dòng)，今年5月，歐盟財(cái)政部長(zhǎng)會(huì)議通過(guò)了全球首套全面監(jiān)管加密貨幣資產(chǎn)的規(guī)則《加密資產(chǎn)市場(chǎng)法規(guī)》，預(yù)計(jì)將于2024年7月在歐盟實(shí)施；2022年，新加坡國(guó)會(huì)通過(guò)新制定的金融服務(wù)與市場(chǎng)法案，新法案引入條規(guī)，防范數(shù)碼代幣服務(wù)供應(yīng)商洗黑錢(qián)和進(jìn)行恐怖主義融資，等等。

同時(shí)，全球眾多科技企業(yè)積極應(yīng)對(duì)虛擬資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。歐科云鏈就是其中的代表之一。歐科云鏈推出了Onchain AML合規(guī)技術(shù)方案，以助力行業(yè)健康有序發(fā)展，而在Onchain AML反洗錢(qián)方案中，很多人都關(guān)注到了一個(gè)有些陌生但又感覺(jué)非常重要的概念：KYT(Know Your Transaction)。

所謂KYT，是指金融機(jī)構(gòu)用來(lái)監(jiān)控和跟蹤金融交易是否存在欺詐或可疑活動(dòng)的過(guò)程。畢馬威此前在《銀行業(yè)未來(lái)展望》中提出，未來(lái)反洗錢(qián)的關(guān)注重點(diǎn)應(yīng)該從遵守KYC規(guī)則，轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極管控處理潛在可疑交易時(shí)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，而積極管控交易風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵就是KYT。

KYT就是我們應(yīng)對(duì)鏈上交易風(fēng)險(xiǎn)的利器：它能幫助我們識(shí)別每筆鏈上交易是否可能存在釣魚(yú)、欺詐、盜竊等風(fēng)險(xiǎn)，還可以在監(jiān)測(cè)到風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)自動(dòng)采取有效措施隔斷風(fēng)險(xiǎn)。

KYT之所以如此適配虛擬資產(chǎn)交易場(chǎng)景，是因?yàn)殒溕鲜澜绫揪透P(guān)注交易而非身份，更重要的是，比特幣和主流虛擬資產(chǎn)所使用的分布式賬本技術(shù)讓我們有了“透視眼”：每個(gè)鏈上地址和他們的所有交易記錄都是公開(kāi)透明且無(wú)法更改的。而可疑的交易行為、暗網(wǎng)中的交易地址、它的關(guān)聯(lián)地址們、某個(gè)地址在交易所的 KYC 記錄等信息則可以幫助我們將鏈上地址與對(duì)應(yīng)的實(shí)體聯(lián)系起來(lái)，從而更好地滿足用戶、金融機(jī)構(gòu)和VASP的監(jiān)管合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。

目前，全球已有不少科技企業(yè)推出KYT解決方案，與之相比，歐科云鏈的KYT交易監(jiān)控產(chǎn)品有什么優(yōu)勢(shì)？

首先，KYT有效性與底層數(shù)據(jù)能力和地址標(biāo)簽?zāi)芰γ芮邢嚓P(guān)。截止2023年8月，歐科云鏈OKLink已覆蓋全球170余條區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，收錄鏈上數(shù)據(jù)量超1000TB，并擁有超過(guò)34億的地址標(biāo)簽，黑灰地址標(biāo)簽近7000萬(wàn)。基于如此龐大的數(shù)據(jù)解析能力和地址標(biāo)簽庫(kù)，歐科云鏈的KYT可以將虛擬資產(chǎn)交易地址與現(xiàn)實(shí)世界的組織、受制裁實(shí)體和惡意事件建立聯(lián)系，幫助VASP及金融機(jī)構(gòu)了解客戶的身份及交易情況。

其次，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及VASP而言，持續(xù)且實(shí)時(shí)的交易監(jiān)控才是發(fā)現(xiàn)潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。所以評(píng)估一款KYT產(chǎn)品的優(yōu)劣，除了底層核心能力外，“實(shí)時(shí)性”和“持續(xù)性”是另外兩大重要維度。

實(shí)時(shí)性方面，任何監(jiān)控技術(shù)都無(wú)法做到完全實(shí)時(shí)，但可以盡可能降低延遲——?dú)W科云鏈的KYT的API對(duì)接完成后開(kāi)始交易監(jiān)控，每筆交易都能做到在100毫秒內(nèi)完成快速檢測(cè)，這一響應(yīng)速度處于業(yè)內(nèi)領(lǐng)先水平。

持續(xù)性方面，發(fā)現(xiàn)可疑交易并分析交易風(fēng)險(xiǎn)是首要任務(wù)。當(dāng)發(fā)現(xiàn)存在與釣魚(yú)、欺詐、盜竊等外部風(fēng)險(xiǎn)地址進(jìn)行交互時(shí)，或觸發(fā)此前用戶自行設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)配置規(guī)則，歐科云鏈的KYT產(chǎn)品都能自動(dòng)生成預(yù)警，并對(duì)可疑交易行為采取拒絕或凍結(jié)賬戶等措施以減低被攻擊風(fēng)險(xiǎn)。此外，還能對(duì)重點(diǎn)充提地址定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)，進(jìn)一步降低潛在新增風(fēng)險(xiǎn)。

總的來(lái)說(shuō)，歐科云鏈一直致力于促進(jìn)虛擬資產(chǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，為客戶、伙伴、開(kāi)發(fā)者、社區(qū)打造安全高效的基礎(chǔ)設(shè)施，同時(shí)聚合各方力量協(xié)同創(chuàng)新，共建繁榮的產(chǎn)業(yè)生態(tài)。

來(lái)源：中華網(wǎng)