留學生遭遇“簽證復查” 浦發(fā)銀行北京分行成功攔截一起新型留學詐騙

只身海外求學的留學生正成為電信詐騙的重點對象之一,詐騙分子利用留學生和家長溝通的不便,以及他們對簽證、留學的信息盲點,形成了多樣化的詐騙手段。近日,浦發(fā)銀行北京分行亞運村支行在接待一位女士贖回理財產品時發(fā)現(xiàn),該女士和她正在海外留學的兒子似乎正在遭遇一起以“簽證復查”為由的電信詐騙。

這天,王女士來到網點著急贖回理財產品,贖回后將賬戶中籌集的100萬元人民幣,通過浦發(fā)銀行網銀轉到了兒子小李的賬戶。至于匯款的目的,王女士告訴理財經理,兒子打電話說接到了國內警察的電話,自己被美國簽證中心抽到簽證復查,要求家長緊急匯款用于余額證明,并稱不需再通過銀行開立財產證明書,僅需將25萬美元或100萬元人民幣存入學生名下的銀行賬戶,用以證明余額充足即可。兒子還說,已與學校老師確認此消息,并強調還有其他同學也被抽到,“警察說,資金在個人賬戶停留2、3天就行,但必須在6個小時內提供銀行余額證明”。

理財經理細聽上述信息,經過耐心詢問,得知王女士之前已為兒子留學簽證開立過財產證明,頓時感覺事情蹊蹺,于是讓王女士再次聯(lián)系兒子,深入了解此事的前因后果,同時理財經理也聯(lián)系上北京的留學服務機構,咨詢相關情況。

王女士再次撥打兒子電話,卻發(fā)現(xiàn)對方始終占線,經過反復撥打電話、微信語音以及微信留言,終于聯(lián)系上兒子。經過深入交流,小李才告訴母親,之前的說辭都是“警察”告訴他的“話術”。

當天上午,小李突然接到號碼為“+86?020110”的國內電話,對方自稱是警察,并主動提供了姓名及警號,他報出小李的身份證號、所在學校等信息,首先確認了小李的留學生身份,而后表示,因近期發(fā)生丁某某非法進入美國被遣返的案件,警方需要證明小李是合法留學,因此需提交資金余額證明,如果自己賬戶資金不足,要盡快讓家長轉入資金。同時,他強調該案件調查屬于秘密行為,不允許告知家長,并為小李提供了前述話術。小李上網查詢了警察的信息,發(fā)現(xiàn)確有同名警官,同時考慮到僅需提供自己賬戶的資金余額證明,并沒有實際資金風險,便放松了警惕,配合對方,按照話術向家人提出了轉賬要求。

然而,在得知小李的賬戶余額后,“警察”就密集催促其轉賬至某指定賬戶,并以持續(xù)通話的方式減少小李與外界的聯(lián)系,導致家人無法及時與其取得聯(lián)系。理財經理與留學服務機構聯(lián)系后確認,官方渠道沒有正在進行緊急簽證復查的相關信息。種種跡象讓王女士和小李確認,遇到的“警察”其實是詐騙犯,于是小李不再接聽該電話,并立即將資金轉回至王女士卡內。

最終,錢回到了王女士的賬戶,王女士對理財經理的細心專業(yè)與高度的警惕性深表感激,“要沒有浦發(fā)銀行的幫助,我這100萬現(xiàn)在可能已經沒了”。

事后,浦發(fā)銀行北京分行將該事件進行了總結分析,在行內發(fā)布了名為《關于防控面向在美留學生及其家長實施電信詐騙的風險提示》的書面材料,讓全體人員加強學習,提高風險合規(guī)意識,守護客戶資金安全。同時還將該風險提示材料上報至教育部留學服務中心,讓更多留學生通過官方渠道獲知這一詐騙案例以及相關的金融風險。教育部留學服務中心也向浦發(fā)銀行北京分行發(fā)來了感謝信:“這類新型案例值得我們高度重視和引以為戒,我們將會向留學生群體進行宣傳和警示。感謝貴行員工在日常工作中的高度責任心和專業(yè)性。”

經過對案例的分析總結,浦發(fā)銀行北京分行相關負責人表示,針對大額轉賬、大額購匯、外幣匯款等,后續(xù)還將加強審核和風險提示,避免客戶使用不真實的轉賬用途或其他金融風險,同時還將進一步加強網點工作人員的防詐意識和風險防范意識,讓營業(yè)網點成為防范詐騙最后一道防線。

來源：千龍網